武汉金凰珠宝合同诈骗案宣判：贾志宏被判无期徒刑，18名被告人获刑

5 月 28 日，湖北省武汉市中级人民法院在一审中对多个相关公司及被告人进行了宣判。其中包括武汉金凰珠宝股份有限公司（简称“武汉金凰”）、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司，以及贾志宏等 18 名被告人。这些被告人涉及合同诈骗、骗取贷款、违法发放贷款、非国家工作人员受贿、对非国家工作人员行贿、职务侵占、假冒注册商标等多项罪名。法院依法对这起案件进行了公开宣判。

被告人是武汉金凰实业集团有限公司原法定代表人及实控人贾志宏。他被以合同诈骗罪、非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪等多项罪名起诉。经数罪并罚，被判处无期徒刑，同时要没收个人全部财产，并剥夺政治权利终身。其他被告人被判处的有期徒刑期限在三年二个月至十二年之间，且被判处相应的财产刑。被告单位武汉金凰珠宝股份有限公司、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司被判处了相应的罚金。

当日，武汉市中院用短短两段话为这起令人震惊的诈骗案暂时画上了句号。然而，武汉市中院并未将案件的细节部分进行披露。

近日，记者对参加过两次庭审的相关人士进行了采访。这些相关人士依据公诉机关的起诉书以及现场辩论等情况，将武汉金凰诈骗案的部分细节进行了还原。

庭审信息表明，到 2020 年 6 月时。武汉金凰在库的假黄金有 105.77 吨。通过假黄金质押担保等方式。先后从 15 家金融机构或单位财务处骗取了 253.45 亿元。其中骗取金融机构贷款 247.55 亿元。到 2020 年 6 月，共计 146.28 亿元未归还。其中金融机构损失 141.47 亿元。

制造：假原料刻上黄金交易所编号

武汉金凰用假黄金质押担保，首先就要有假黄金。

在他们的授意下，武汉金凰销售部经理钱磊（涉嫌骗取贷款罪、职务侵占，2020 年 9 月 8 日被刑拘）负责采购、定制假黄金。

一位相关人士向记者透露，武汉金凰的假黄金是从深圳购入的。其表面是金，内部却是铜，通常的质谱仪无法检测出来。若要进行检测，只能将每块从中间切开，正因如此，检测成本极高，也不可能对每块都进行检测，这就为造假行为提供了很大的空间。在国内，每隔几年就会出现这样的假黄金质押案。武汉金凰前往深圳采购假黄金的那些人能够获得 1000 多万元的回扣，由此可以想象，这里存在着巨大的利润，才会促使人们去冒险。

庭审信息表明，在 2015 年到 2019 年这段时间里，钱磊凭借负责采购假黄金的职务便利，通过虚增价格的手段，多次骗取了武汉金凰的资金，金额达到 1400 多万元。案发之后，他退出了 800 万元的违法所得。基于此，钱磊被指控犯有职务侵占罪。

钱磊采购假黄金之后，武汉金凰的投资部经理徐正权（他涉嫌骗取贷款罪，在 2020 年 11 月 23 日被刑拘）把上海黄金交易所黄金原料的样式及编号提供给了钱磊以及财务人员，这些样式及编号被用于刻印在假黄金的表面，同时也被用于制作虚假的黄金出库单。

武汉金凰购买了一定数量的真黄金。庭审信息表明，其进行诈骗的资金当中，有 27.73 亿元被转至上海黄金交易所。

掉包：送检时用真金替换假金

假黄金入库之后，武汉金凰车间收发部主管翟凤群承担着真假黄金配重以及收发的工作。武汉金凰车间的厂长张儒松（他因涉嫌骗取贷款罪，在 2020 年 8 月 5 日被刑拘）和倒模部主管宋高峰（同样因涉嫌骗取贷款罪，在 2020 年 8 月 5 日被刑拘）在黄金抽检熔炼这个环节实施了真假黄金掉包的行为。

张儒松负责对现场的假黄金进行监测以及掉包操作，还要负责对现场质押黄金的熔炼监测进行摄像（调包黄金的过程特意不进行录像）。他与宋高峰、翟凤群、唐洁共同组成了黄金检测团队，该团队完成了对质押假黄金的送检检测工作，质押假黄金通过两种方式进行调包。

之后，武汉金凰财务部的结算员唐某负责对假黄金进行保管以及登记。并且，在黄金光谱检测这个环节中，唐某还会调整光谱检测仪，从而出具虚假报告。

此外，保险公司也在造假环节成为不可或缺的一环。

武汉金凰能够通过质押黄金骗取贷款，原因在于它采用了“黄金+保单模式”。

在操作流程方面，武汉金凰把质押的黄金放置在银行的保管箱内。然而，保管箱的钥匙以及密码是由信托机构所掌控的。正因如此，武汉金凰提出所有的黄金质押物都必须向保险公司进行投保，这才使得保险公司有了对质押黄金的重量和质量进行承保的方式。

庭审信息显示，保险人员施伟负责促成人保武汉分公司和大地湖北分公司在保险单中增设特别条款，该条款是对质押黄金的质量和重量进行承保。同时，他还现场指挥黄金质押，通过这些行为从中获取了共计 2800 万元的保险佣金。

人保方面人员直接参与其中。原中国人保武汉市东西湖支公司总经理邹大春，他是贾志宏的妹夫，且涉嫌骗取贷款罪。他明知武汉金凰用假黄金质押担保，却依然同意继续为该单位办理附有特别条款的财产险承保手续，从而促使其能够顺利骗取贷款。

庭上介绍称，邹大春为保险中介人员施伟印制了人保武汉市东西湖公司的名片。邹大春还安排了东西湖公司的人员，组成了金凰业务团队，该团队听从施伟的安排进行相关工作。

庭审信息表明，武汉金凰将假黄金质押在银行保险库中，这些假黄金的总量为 105.77521 吨，经过鉴定，它们均是铜合金。

15家金融机构被骗，恒丰银行放贷超65亿元

庭审信息表明，到 2020 年 6 月 8 日为止。通过假黄金质押担保等一系列方案，先后从恒丰银行烟台环山路支行等 15 家金融机构或单位骗取了钱款，总计 253.45 亿元。其中，骗取金融机构的贷款为 247.55 亿元。

经审计得知，被告单位武汉金凰等骗取资金的主要用途或去向情况如下：其一，用于偿还借款本金和利息，金额达 174.62 亿元；其二，支付保险费、黄金租赁费等其他支出，为 3.22 亿元；其三，支付咨询费、顾问费及安排费，是 0.92 亿元；其四，贾志宏等个人账户取现及消费，达 0.18 亿元；其五，支付股权投资款，为 36.89 亿元；其六，转至上海黄金交易所，有 27.23 亿元；其七，向非关联方转款，为 3.43 亿元；其八，支付信托保障基金，是 0.88 亿元；其九，支付信托收益权转让款，为 3.78 亿元；其十，经转款后流入金凰珠宝及贾志宏控制或控股的企业和个人账户，用于经营费用等支出，达 0.76 亿元。

到 2020 年 6 月 8 日为止，有 146.2889 亿元没有归还。在这些未归还的款项中，导致金融机构损失的共计 141.4765 亿元。

庭审信息表明，公诉机关依法进行了审查并查明了相关情况。武汉金凰以及贾志宏等人采取了特定的方法，即通过以假黄金质押担保等方式，对 16 家金融机构或公司实施了行为。他们先后骗取了恒丰银行烟台环山路支行等总计 253.45 亿元的财物，其中骗取金融机构贷款达 247.55 亿元。

记者统计了15家金融机构被诈骗的情况：

上述相关人士向记者透露，武汉金凰诈骗行为中涉及最多的银行是恒丰银行。恒丰银行原本给武汉金凰授信 80 亿元，最终放贷超过 65 亿。其中，还向银行的一位负责人打了 3000 万元。不过，恒丰银行抽身比较早，在新领导上任后开始进行催收。

庭审信息表明，在 2016 年到 2017 年期间。恒丰银行烟台环山路支行的副行长张淑云（于 2021 年 1 月 17 日被刑拘，且涉嫌非国家工作人员受贿罪）凭借职务上的便利。帮助武汉金凰获得了 69.6 亿元的贷款。并且这些贷款均是以假黄金作为质押担保的。2016 年初，张淑云以炒股作为名义向贾志宏索要 3000 万元。之后贾志宏被捕。在 2020 年 11 月，张淑云将 3000 万元退还给了贾志宏。张淑云在该案件中因受贿罪被起诉。

北方信托上海业务部业务总监胡志军因受贿罪被起诉，他涉嫌非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪，在 2021 年 4 月 20 日被刑拘，且被控收受贿赂 600 万元。

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